有很多人相信他們想成為一名財務(wù)顧問。似乎有些人非常喜歡圍繞個人理財?shù)脑掝}。在過去的幾十年中，尤其是在過去的 10 年中，對個人理財?shù)呐d趣已經(jīng)形成了整個在線文化。我完全理解這種魅力，我將與您分享為什么我喜歡成為一名財務(wù)顧問，因為我已經(jīng) 20 多年了。
對于“正常”的人來說，這似乎有點奇怪。我的意思是，大多數(shù)人不會討論基金支出、30 多歲退休或創(chuàng)造性的被動收入流。周六晚上剛參加了一個社交聚會(戶外保持距離)，但在隨意的談話中沒有出現(xiàn)。
但是對于像我這樣的人來說，這種討論總是受歡迎的。我們是一類特殊的人，這是肯定的。
我對金融和真正商業(yè)的所有事物的癡迷始于我十幾歲。1991 年的圣誕節(jié)，我祖父給了我一些默克的股份。那時我 14 歲，我對擁有股票的想法很著迷。那時候你還有真正的證書，我覺得它們太酷了。
每天我都會拿起報紙查看股票的價格。想想我們現(xiàn)在離這一切有多遠，這有點有趣。我可以通過放在口袋里隨身攜帶的手機獲取實時股票報價。
上大學(xué)后，我在幾份工作中做了短暫的工作，這些工作是“我需要一份工作，他們付錢”的類型。2000年夏天，我拿到了金融服務(wù)行業(yè)的第一個職位，獲得了“財務(wù)代表”的頭銜。我有這個頭銜而不是“財務(wù)顧問”的原因是令人麻木的無聊。要完整地解釋這一切，需要對所有涉及的各種監(jiān)管機構(gòu)以及他們對標題的各種意見進行長時間的討論。
基本情況是我獲得了銷售人壽保險的許可證和另一個證券許可證。后來我得到了每個版本的其他版本，但細節(jié)無關(guān)緊要，它們只是允許我為我的客戶提供不同類型的資產(chǎn)或不同類型的保險產(chǎn)品。就這樣開始了我從事財務(wù)咨詢業(yè)務(wù)的正式職業(yè)生涯。