建行臨沂分行積極開展防范信用卡洗錢風(fēng)險的宣傳教育活動，并切實履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢宣傳義務(wù)，以預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動。這些努力取得了良好的效果。
該分行的宣傳活動主要在各網(wǎng)點大堂進(jìn)行，通過擺放宣傳折頁、向過往群眾發(fā)放宣傳資料以及提供宣傳咨詢服務(wù)等方式，大堂經(jīng)理組織積極向客戶宣傳有關(guān)防范網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢的熱點內(nèi)容。同時，他們向客戶解讀信用卡賭博洗錢的套路，分析常見洗錢手段，進(jìn)一步提升員工的風(fēng)險意識。此外，他們也將反洗錢相關(guān)知識分享和傳播給社會公眾，以增強(qiáng)大眾對反洗錢工作的認(rèn)知，防止上當(dāng)受騙甚至成為犯罪分子的幫兇。
針對信用卡的廣大客戶群體，該分行重點做好以下相關(guān)內(nèi)容。首先，配合開展初次客戶身份識別工作，要求申請辦理信用卡時必須提供真實的個人信息，并核對相關(guān)信息，以防止個人信息被他人冒用。其次，及時更新和完善身份信息，若個人身份信息發(fā)生變更，務(wù)必前往營業(yè)網(wǎng)點及時更新和完善，否則將影響正常辦理業(yè)務(wù)。第三，保護(hù)身份信息，不要出租、出借或買賣個人的身份證件、賬戶、銀行卡等，以免被不法分子利用進(jìn)行洗錢或從事恐怖融資等違法犯罪活動，從而影響個人的信用記錄和正常的金融活動。
此次宣傳活動極大地增強(qiáng)了公眾對反洗錢的意識，踐行了建行的社會責(zé)任。同時，該分行持續(xù)提升員工的反洗錢履職能力，提高了從業(yè)人員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)了他們對反洗錢工作責(zé)任和業(yè)務(wù)的自覺性。這有效地防范了洗錢風(fēng)險，形成了共同預(yù)防和打擊洗錢犯罪的合力，使宣傳活動取得了預(yù)期的效果。