導(dǎo)讀 近日，《商訊·公司金融》注意到多家銀行接連發(fā)布公告，加強對信用卡資金流向房地產(chǎn)領(lǐng)域的管理。這一舉措旨在防范信用卡被用于電信詐騙、洗
近日，《商訊·公司金融》注意到多家銀行接連發(fā)布公告，加強對信用卡資金流向房地產(chǎn)領(lǐng)域的管理。這一舉措旨在防范信用卡被用于電信詐騙、洗錢等非法交易，同時保護(hù)客戶的用卡權(quán)益。
四川天府銀行在公告中表示，為保障客戶的用卡權(quán)益，將加強對信用卡溢繳款的管理。他們強調(diào)，客戶應(yīng)按賬單金額或透支金額還款，避免大額資金存入信用卡賬戶對卡片交易造成影響。此外，他們還對信用卡溢繳款的存入和支用設(shè)定了金額限制。
類似的公告已被郵儲銀行、民生銀行、北京銀行、渤海銀行、江陰農(nóng)商銀行等多家銀行發(fā)布。這些公告主要針對房地產(chǎn)交易、生產(chǎn)經(jīng)營領(lǐng)域以及虛假交易使用信用卡套取現(xiàn)金等禁區(qū)。
銀保監(jiān)會和人民銀行早在2022年就對信用卡業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展做出了要求?！蛾P(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的通知》中明確規(guī)定，信用卡資金不得用于償還貸款、投資等領(lǐng)域，并且要求金融機(jī)構(gòu)建立對套現(xiàn)、盜刷等異常用卡行為和非法資金交易的監(jiān)測分析和攔截機(jī)制，以防范信用卡被用于違法犯罪活動。
這些措施旨在確保信用卡資金的合法使用，防范金融犯罪風(fēng)險，并保護(hù)客戶的權(quán)益。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將繼續(xù)加強對信用卡資金流向的監(jiān)測和管控，以確保信用卡業(yè)務(wù)的規(guī)范健康發(fā)展。