【今日消息-檢察機(jī)關(guān)懲治養(yǎng)老詐騙違法犯罪典型案例】
檢察機(jī)關(guān)懲治養(yǎng)老詐騙違法犯罪
典型案例
（第二批）
案例一
汪某、唐某等人
集資詐騙、非法吸收公眾存款案
——以投資區(qū)塊鏈免費(fèi)養(yǎng)老為名
詐騙老年人
【關(guān)鍵詞】
養(yǎng)老詐騙 集資詐騙罪 區(qū)塊鏈 免費(fèi)養(yǎng)老 立案監(jiān)督
【基本案情】
2018年4月，被告人汪某以BVI公司（注：在英屬維爾京群島注冊的公司）等名義，招募代理人以網(wǎng)絡(luò)廣告、線下發(fā)布會等多種途徑，向不特定社會公眾特別是老年人宣傳“云儲鏈”項(xiàng)目，宣稱“云儲鏈”是具有國際貿(mào)易流通、交互、結(jié)算、集倉、集采、集運(yùn)等相關(guān)功能的公鏈，是國家“一帶一路”貿(mào)易應(yīng)用背景下的科技創(chuàng)新項(xiàng)目，屬于“一帶一路”貿(mào)易聯(lián)盟籌建委員會聯(lián)合中國云倉公司一起開發(fā)的支持“一帶一路”的貿(mào)易體系。投資者可以通過購買公司的節(jié)點(diǎn)挖機(jī)在網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)上挖掘“云儲鏈”，所獲得的“云儲鏈”可以在交易所上市交易。投資者也可以購買云儲鏈，購買后鎖倉180天增值70%，解鎖之后可以自由交易，也可以繼續(xù)持有增值。為吸引養(yǎng)老群體關(guān)注，汪某等人還宣稱每購買一個價(jià)值3美金的“云儲鏈”，便配送一個價(jià)值3美金的“養(yǎng)老鏈”，投資即可到國家五星級養(yǎng)老機(jī)構(gòu)享受免費(fèi)養(yǎng)老服務(wù)。
至2019年10月，被告人汪某、唐某、劉某玉等人通過上述方式累計(jì)吸收資金人民幣（以下幣種同）2200萬余元。除將極少部分集資款項(xiàng)用于支付集資參與人的本息，其余大部分用于支付集資團(tuán)隊(duì)高額提成、購買奢侈品等，給集資參與人造成本金損失2000余萬元。
2021年8月11日，浙江省桐鄉(xiāng)市人民法院以集資詐騙罪，判處汪某有期徒刑十一年四個月，剝奪政治權(quán)利一年，并處罰金四十萬元；判處唐某有期徒刑十年六個月，剝奪政治權(quán)利一年，并處罰金三十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處劉某玉等其余10名被告人有期徒刑一年九個月至一年二個月不等。一審宣判后，汪某、唐某上訴。2022年1月6日，浙江省嘉興市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
辦案組成員就汪某、唐某等20人涉嫌集資詐騙案進(jìn)行案件討論
2020年4月10日，浙江省桐鄉(xiāng)市公安局以汪某、唐某等人涉嫌集資詐騙罪、劉某玉等人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送起訴。汪某等人辯解“云儲鏈”是將互聯(lián)網(wǎng)新興技術(shù)云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等與區(qū)塊鏈整合，屬于數(shù)字資產(chǎn)和金融創(chuàng)新，其主觀上不具有非法占有目的。浙江省桐鄉(xiāng)市人民檢察院審查認(rèn)為，汪某、唐某在非法集資過程中宣稱的“云儲鏈”系其自行“開發(fā)”包裝，并無其所宣傳的功能，所謂“半年超70%高額回報(bào)”“投資即可到國家五星級養(yǎng)老機(jī)構(gòu)享受免費(fèi)養(yǎng)老”“支持國家‘一帶一路’發(fā)展”等均系虛假宣傳，屬于假借投資“區(qū)塊鏈”贈送養(yǎng)老服務(wù)為名進(jìn)行非法集資。汪某、唐某直接支配集資款用于還本付息、個人揮霍等，具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。劉某玉等被告人從投資者轉(zhuǎn)變?yōu)榉欠Y協(xié)助者，幫助汪某、唐某向不特定社會公眾非法吸收資金，對于資金實(shí)際去向等不知情，主觀上不具有非法占有目的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
檢察官會同偵查技術(shù)人員分析研判涉案電子數(shù)據(jù)
2020年9月3日，桐鄉(xiāng)市人民檢察院對汪某、唐某以集資詐騙罪、劉某玉等10人以非法吸收公眾存款罪提起公訴。同時(shí)，檢察機(jī)關(guān)在審查起訴過程中發(fā)現(xiàn)韓某等5人參與吸收公眾存款且金額巨大，遂向公安機(jī)關(guān)發(fā)出《要求說明不立案理由通知書》，公安機(jī)關(guān)立案偵查后移送起訴。目前，法院已對2人判處非法吸收公眾存款罪。
【典型意義】
隨著老百姓生活日益富足，部分不法分子利用老年人經(jīng)濟(jì)寬裕投資需求旺盛，但對互聯(lián)網(wǎng)金融等新生事物認(rèn)識不足、缺乏投資專業(yè)知識等情況，以“區(qū)塊鏈”“元宇宙”等新科技概念為噱頭或者假借“一帶一路”“鄉(xiāng)村振興”等重大國家政策蹭熱點(diǎn)、搞虛假營銷，并再以“投資獲取高息”“贈送養(yǎng)老服務(wù)”等為誘餌吸引老年人等社會公眾“投資”，實(shí)際上所吸收資金用途與其宣稱科技項(xiàng)目、國家政策毫無關(guān)系，目的是騙取老年人的養(yǎng)老錢。老年人在將養(yǎng)老錢用于投資理財(cái)時(shí)，要樹立理性投資觀念，既要了解所投資的項(xiàng)目，又要了解關(guān)于投資理財(cái)?shù)南嚓P(guān)規(guī)定，不要盲目跟風(fēng)不了解或一知半解的新事物，不要投資于未經(jīng)批準(zhǔn)的非法金融活動。特別是在接觸吸收新事物、新知識時(shí)，要注意了解社會上伴隨出現(xiàn)的新型養(yǎng)老詐騙手法，增強(qiáng)防范意識，守好自己的錢袋子。
案例二
劉某平等人非法吸收公眾存款案
——通過“廣場舞”應(yīng)用軟件
向老年人非法集資
【關(guān)鍵詞】
養(yǎng)老詐騙 非法吸收公眾存款罪 廣場舞 互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用軟件 延伸治理
【基本案情】
2014年至2015年間，被告人劉某平先后成立北京紅舞聯(lián)盟科技有限公司（以下簡稱“紅舞聯(lián)盟”）等公司，伙同被告人李某鵬等人，在未經(jīng)依法批準(zhǔn)的情況下，以眾籌開發(fā)老年人網(wǎng)絡(luò)社交平臺——“紅舞聯(lián)盟”手機(jī)應(yīng)用軟件為由，約定8%-14%年化收益率并承諾保本付息，向不特定社會公眾特別是愛好廣場舞的老年人公開宣傳。為吸引老年人投資，劉某平等人在“紅舞聯(lián)盟”手機(jī)應(yīng)用軟件推出聊天交友、舞蹈教學(xué)、舞場定位、活動報(bào)名、積分換購、推薦抽獎等對老年廣場舞愛好者具有吸引力的功能，拉攏老年人下載注冊。同時(shí)，在線下通過發(fā)放統(tǒng)一服裝、組織廣場舞比賽、申請萬人同舞“吉尼斯”世界紀(jì)錄、組織用戶旅游考察等方式進(jìn)行宣傳，吸引老年人關(guān)注。為拓展吸收資金渠道，劉某平等人吸納原有社區(qū)廣場舞隊(duì)加入“紅舞聯(lián)盟”，將部分廣場舞組織者、教學(xué)者發(fā)展為業(yè)務(wù)員吸收資金。為解決老年人線上簽合同、轉(zhuǎn)賬操作不熟練等問題并規(guī)避監(jiān)管，業(yè)務(wù)員均在線下與老年投資者簽合同收取資金。
至2019年7月，被告人劉某平等人向1200余人非法吸收公眾存款8.7億余元。上述資金被用于支付集資參與人本息、向業(yè)務(wù)員發(fā)放提成、投入“紅舞聯(lián)盟”應(yīng)用軟件運(yùn)營以及其他經(jīng)營項(xiàng)目，給集資參與人造成本金損失3.3億余元。
2022年4月2日，北京市海淀區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪，判處劉某平有期徒刑九年，并處罰金五十萬元；判處李某鵬等24名被告人有期徒刑七年至二年四個月不等，并處罰金；判處王某華等7名被告人有期徒刑三年至二年，并處罰金，同時(shí)適用緩刑（本案根據(jù)從舊兼從輕原則，適用刑法修正案〔十一〕實(shí)施前的刑法條文）。一審判決后，劉某平等7名被告人上訴，2022年8月4日，北京市第一中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
檢察機(jī)關(guān)與公安機(jī)關(guān)召開介入偵查研討會
2019年3月26日，北京市公安局海淀分局對劉某平等人非法吸收公眾存款案立案偵查。檢察機(jī)關(guān)介入偵查后，建議公安機(jī)關(guān)以發(fā)布公告的方式查明其他未報(bào)案參與人、及時(shí)固定基礎(chǔ)證據(jù)材料、盡快委托司法審計(jì)，同時(shí)以定期座談方式向集資參與人代表通報(bào)案件進(jìn)展，回應(yīng)集資參與人關(guān)切的問題。2020年1月30日，公安機(jī)關(guān)以劉某平等人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送起訴。檢察機(jī)關(guān)在審查起訴過程中，向犯罪嫌疑人告知認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，26名犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰并簽署具結(jié)書。檢察機(jī)關(guān)綜合各犯罪嫌疑人在犯罪中的地位、作用以及認(rèn)罪認(rèn)罰、退繳違法所得等情況，提出不同的量刑建議。2020年8月7日，北京市海淀區(qū)人民檢察院以非法吸收公眾存款罪對劉某平等人提起公訴。
專案組審查資金賬戶等證據(jù)材料
北京市海淀區(qū)人民檢察院對本案所暴露出的涉老年用戶互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用軟件領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面篩查，鎖定“養(yǎng)老”“廣場舞”“養(yǎng)生”等17個關(guān)鍵詞，在各大應(yīng)用軟件下載平臺篩查涉及養(yǎng)老服務(wù)、休閑娛樂、網(wǎng)絡(luò)交友、消費(fèi)購物及保健養(yǎng)生五類“涉老APP”213個，從中梳理出存在養(yǎng)老詐騙風(fēng)險(xiǎn)的“涉老APP”26個，將相關(guān)行政公益訴訟線索移送有關(guān)部門并獲立案，將相關(guān)涉嫌違法犯罪線索移送公安機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)依法處理。在本案辦理后，檢察機(jī)關(guān)以本案事實(shí)為基礎(chǔ)，改編拍攝了打擊防范養(yǎng)老詐騙微電影《分生》，網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)擊率近百萬。
【典型意義】
當(dāng)前，我國社會老齡化和互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展，金融市場的不斷創(chuàng)新，“銀發(fā)族”與“互聯(lián)網(wǎng)”“金融圈”的交集不斷擴(kuò)大。不法分子利用老年人網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)意識不高、互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)用不熟練等特點(diǎn)，專門針對老年人的興趣愛好設(shè)計(jì)兼具交友、投資等功能的應(yīng)用軟件從事非法集資、詐騙等犯罪活動。這類犯罪以老年人的興趣愛好為引子，以高額回報(bào)為誘餌，再通過身邊人身邊事打消老年人警惕心理，極易使老年人陷入騙局。老年人要牢記，任何未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，以高額回報(bào)為幌子吸收資金的行為，都是非法金融活動。檢察機(jī)關(guān)在辦理此類新型非法集資案件時(shí)，應(yīng)當(dāng)能動履職，延伸開展治理工作，從個案中研判類案風(fēng)險(xiǎn)，通過公益訴訟、線索移轉(zhuǎn)等方式，積極協(xié)同有關(guān)監(jiān)管部門開展相關(guān)行業(yè)領(lǐng)域溯源治理，實(shí)現(xiàn)“懲治一案、治理一片”的效果。對于手段翻新的養(yǎng)老詐騙案件，還可以通過視頻短片等形式進(jìn)行以案釋法，及時(shí)向社會公眾揭示新型犯罪手段，開展警示教育，提高防范意識。
案例三
陳某等人詐騙案
——在低價(jià)旅游中設(shè)置購物陷阱
詐騙老年人
【關(guān)鍵詞】
養(yǎng)老詐騙 詐騙罪 旅游購物 認(rèn)罪認(rèn)罰 追贓挽損 溯源治理
【基本案情】
2020年12月至2021年6月23日間，被告人陳某糾集被告人林某濱等4人在福建省廈門市湖里區(qū)東渡古玩城等處開設(shè)多家珠寶店，并雇傭被告人石某婷等15人擔(dān)任“店長”“講師”“銷售人員”等，形成以陳某為組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，林某濱等其他人員為組織成員的犯罪集團(tuán)。該犯罪集團(tuán)購進(jìn)廉價(jià)玉器產(chǎn)品后，委托某鑒定機(jī)構(gòu)在未經(jīng)實(shí)際鑒定的情況下出具虛假鑒定證書，并以高于實(shí)際進(jìn)價(jià)數(shù)百倍的價(jià)格制作價(jià)簽放置珠寶店內(nèi)售賣。隨后，陳某串通被告人吳某國等人經(jīng)營的旅行社，以“不合理低價(jià)游”將老年游客等招攬至店內(nèi)。游客到店后，導(dǎo)游、店內(nèi)導(dǎo)購人員先向游客虛假宣傳珠寶店知名度、商品價(jià)值等，再由店內(nèi)“講師”冒充“珠寶設(shè)計(jì)師”等虛假身份進(jìn)行“專業(yè)講解”，宣揚(yáng)店內(nèi)“金鑲玉”“玉觀音”“和田白玉”等產(chǎn)品具有“傳世收藏”“保值增值”價(jià)值。最后由冒充“玉石供應(yīng)商子女”“珠寶店老板子女”等“富二代”身份的員工，向有購買意向的游客謊稱交友讓利，以所謂“成本價(jià)”“打折優(yōu)惠價(jià)”高價(jià)出售店內(nèi)玉器，騙取大量老年被害人錢款。在推銷過程中，珠寶店后臺工作人員實(shí)時(shí)監(jiān)控入店游客的狀態(tài)，將經(jīng)觀察沒有購買意愿或?qū)r(jià)格、質(zhì)量提出質(zhì)疑的游客逐一請出店外，防止他們影響其他游客購買。至案發(fā)，陳某等人共計(jì)騙得錢款702萬余元。
2022年7月12日，福建省廈門市湖里區(qū)人民法院以詐騙罪判處陳某有期徒刑十年四個月，并處罰金十五萬元；判處林某濱等19人有期徒刑四年六個月至十一個月、緩刑一年不等，并處罰金；判處吳某國有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金五萬元。被告人均未上訴，判決已生效。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
福建省廈門市檢察機(jī)關(guān)與旅游監(jiān)管部門等多部門開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)主題聯(lián)席會議
2021年10月28日、29日，福建省廈門市公安局湖里分局以陳某等21人涉嫌詐騙罪分別移送起訴，廈門市湖里區(qū)人民檢察院于2021年11月15日決定并案處理。檢察機(jī)關(guān)審查認(rèn)為，陳某等人以非法占有為目的，在“不合理低價(jià)游”中設(shè)置購物騙局，通過贈禮交友、大幅讓利等“套路”銷售劣質(zhì)玉器，騙取被害人錢款，構(gòu)成詐騙罪。審查起訴過程中，檢察機(jī)關(guān)充分運(yùn)用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，鞏固和擴(kuò)大追贓挽損效果。最終被告人全部認(rèn)罪認(rèn)罰，簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書并退繳全部贓款。檢察機(jī)關(guān)根據(jù)犯罪嫌疑人的地位、作用以及認(rèn)罪認(rèn)罰、退贓退賠情況，對部分被告人提出從輕處罰的量刑建議。
福建省廈門市湖里區(qū)人民檢察院對陳某等人詐騙案派員出庭支持公訴
2022年4月11日，廈門市湖里區(qū)人民檢察院對陳某等21人以詐騙罪提起公訴。同時(shí)，檢察機(jī)關(guān)就辦案中發(fā)現(xiàn)的無證帶團(tuán)、虛假宣傳、“不合理低價(jià)游”等一系列本地旅游行業(yè)存在的問題隱患，主動與旅游監(jiān)管部門溝通聯(lián)系、協(xié)同整治，吳某國所經(jīng)營的旅行社被停業(yè)整頓并處罰款。檢察機(jī)關(guān)向與珠寶店存在合作關(guān)系的其他6家旅行社制發(fā)檢察建議，督促自查整改、依法規(guī)范經(jīng)營，公益訴訟檢察部門亦跟進(jìn)監(jiān)督立案。
【典型意義】
旅游是當(dāng)前老年人熱衷的休閑娛樂方式之一，老年人已成為我國旅游市場的重要客戶群體，許多旅行社根據(jù)老年人的需求和特點(diǎn)專門設(shè)計(jì)旅游產(chǎn)品，極大地豐富了老年人的晚年生活。但是，不法分子為了騙取老年人錢財(cái)，以“低價(jià)游”為誘餌吸引老年人報(bào)團(tuán)，在游玩過程中的購物環(huán)節(jié)，通過編造話術(shù)輔之“精湛”演技，以欺騙性手段讓老年人錯誤地將普通、廉價(jià)珠寶當(dāng)作精品、珍品高價(jià)買入，讓老年人的“舒心游”變成“鬧心游”。這類行為看似正常市場銷售活動，實(shí)則是通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取財(cái)物，已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。檢察機(jī)關(guān)辦理這類案件時(shí)，既要依法懲治犯罪，又要因人因案精準(zhǔn)施策，最大限度挽回老年群體經(jīng)濟(jì)損失，保障老年人的合法權(quán)益。對于案件背后折射出來的旅游行業(yè)存在的深層次問題，檢察機(jī)關(guān)要結(jié)合辦案綜合運(yùn)用檢察建議、公益訴訟等方式為推動整治規(guī)范開出檢察良方，促進(jìn)旅游市場規(guī)范發(fā)展。
案例四
房某亮詐騙案
——以代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)為名詐騙
【關(guān)鍵詞】
養(yǎng)老詐騙 詐騙罪 養(yǎng)老保險(xiǎn) 代辦
【基本案情】
2016年5月以來，被告人房某亮冒充中國移動河北省分公司暗訪員、養(yǎng)老辦主任的身份，宣稱能夠?yàn)闆]有工作的人員辦理中國移動公司河北省分公司養(yǎng)老保險(xiǎn)。女性滿55周歲、男性滿60周歲后每人每月可領(lǐng)取2000元退休金，未滿年齡人員可每月領(lǐng)取500元生活費(fèi)。為了取得被害人信任，房某亮組織被害人到移動公司各營業(yè)點(diǎn)拍照，到外地旅游，承諾辦理退休手續(xù)后可享受領(lǐng)取取暖費(fèi)、免費(fèi)旅游等待遇，宣稱辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)后還可購買移動公司在海南等地的員工福利房，并將租借的本地高檔小區(qū)房屋包裝成移動公司福利房組織參觀。房某亮收取“保險(xiǎn)金”后，只向部分被害人按照約定支付了少量“退休金”和“生活費(fèi)”，之后便不再支付。
至2019年6月，被告人房某亮以代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)為名詐騙100名有辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)需求人員共計(jì)368.75萬元，其中，房某亮以發(fā)放“退休金”“生活費(fèi)”名義向部分被害人支付78.4萬元，其余用于個人消費(fèi)等。此外，房某亮還以疏通關(guān)系“撈人”為名騙取他人16萬元。
2022年6月1日，河北省邯鄲市復(fù)興區(qū)人民法院以詐騙罪判處房某亮有期徒刑十三年，并處罰金二十萬元。房某亮未上訴，判決已生效。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
河北省邯鄲市復(fù)興區(qū)人民檢察院介入偵查后，考慮到該案被害人大多為接近退休年齡，所損失的多為積攢多年的養(yǎng)老錢，且被害群眾人數(shù)較多、涉及邯鄲市多個縣、區(qū)，遂多次和公安機(jī)關(guān)溝通、會商，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)根據(jù)線索逐人核實(shí)被騙的時(shí)間、地點(diǎn)、金額，收集固定有關(guān)證據(jù)，全面準(zhǔn)確認(rèn)定被害人人數(shù)和具體金額。
2022年5月10日，公安機(jī)關(guān)以房某亮涉嫌詐騙罪移送起訴，邯鄲市復(fù)興區(qū)人民檢察院審查認(rèn)為，房某亮虛構(gòu)身份、以代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)名義詐騙錢款，具有非法占有目的，雖然案發(fā)前以支付“退休金”“生活費(fèi)”等名義返還少部分資金，但這只是維系、擴(kuò)大騙局的手段，不影響詐騙罪的認(rèn)定。2022年5月13日，邯鄲市復(fù)興區(qū)人民檢察院對房某亮以詐騙罪提起公訴。
【典型意義】
國家建立基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，保障公民在年老時(shí)依法從國家和社會獲得物質(zhì)幫助，是讓老年人老有所養(yǎng)的基礎(chǔ)制度安排。社會保險(xiǎn)法等法律法規(guī)對各類養(yǎng)老保險(xiǎn)的辦理?xiàng)l件有較為明確的規(guī)定，任何人不能以欺詐、偽造證明材料等手段騙取社會保險(xiǎn)待遇。然而實(shí)踐中，一些不法分子利用老年人或者接近退休年齡人員對國家養(yǎng)老保險(xiǎn)法律、政策不了解的弱點(diǎn)，冒充公司企業(yè)人員或者國家機(jī)關(guān)工作人員，打著能夠幫助不符合條件的人員代辦職工養(yǎng)老保險(xiǎn)等旗號實(shí)施詐騙，導(dǎo)致老年人不僅領(lǐng)不到所謂的養(yǎng)老保險(xiǎn)金，還賠上了自己的養(yǎng)老錢。辦理各類養(yǎng)老保險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，社會公眾辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)時(shí)，要向養(yǎng)老保險(xiǎn)辦理部門了解清楚法律政策，遇到代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)等涉詐廣告時(shí)，要及時(shí)向有關(guān)部門反映或者向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，不要向個人賬戶繳納所謂的“養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)”。
案例五
張某詐騙案
——以投資養(yǎng)老服務(wù)券 變現(xiàn)業(yè)務(wù)為名
實(shí)施詐騙
【關(guān)鍵詞】
養(yǎng)老詐騙 詐騙罪 養(yǎng)老服務(wù)券 投資變現(xiàn)
【基本案情】
被告人張某原系吉林省通化市東昌區(qū)好幫居家養(yǎng)老服務(wù)有限公司前臺社區(qū)服務(wù)站站長，負(fù)責(zé)社區(qū)服務(wù)站的運(yùn)營和管理，2019年3月因無故曠工被開除。從2019年5月開始，張某在明知政府印發(fā)的養(yǎng)老服務(wù)券只能兌換物品或購買服務(wù)而不能回收、變現(xiàn)的情況下，向鄰居、朋友隱瞞其被開除的事實(shí)，謊稱好幫居家養(yǎng)老公司有內(nèi)部福利項(xiàng)目，可以通過低價(jià)從不需要家政服務(wù)的老人手中收購“好幫養(yǎng)老券”,再按照面值價(jià)格賣出，從而賺取差價(jià)。張某宣稱自己缺乏資金，極力游說鄰居、朋友借錢給其投資并承諾賺取差價(jià)后給予分紅利息。截止到12月，通過上述方法，張某共騙取9名被害人共計(jì)163.4萬元。張某將詐騙款項(xiàng)全部用于個人投資、償還個人貸款和日常花銷。
2022年5月30日，吉林省通化市二道江區(qū)人民法院以詐騙罪判處張某有期徒刑十年六個月，并處罰金五十萬元。張某未上訴，判決已生效。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
檢察機(jī)關(guān)深入居家養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)調(diào)查服務(wù)券發(fā)放和使用情況
檢察機(jī)關(guān)提前介入引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查取證
2022年3月28日，公安機(jī)關(guān)以張某涉嫌詐騙罪移送起訴。吉林省通化市二道江區(qū)人民檢察院在審查起訴過程中，專門走訪有關(guān)養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)，相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)均表示養(yǎng)老服務(wù)券只能用于向指定養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)購買服務(wù)，不能私下變現(xiàn)。張某編造收購、變現(xiàn)政府發(fā)放的養(yǎng)老服務(wù)券并從中賺取差價(jià)的事由騙取被害人信任，詐騙被害人投資款，構(gòu)成詐騙罪。2022年4月28日，通化市二道江區(qū)人民檢察院對張某以詐騙罪提起公訴。
雖然本案不涉及養(yǎng)老服務(wù)券違法變現(xiàn)的問題，但也反映養(yǎng)老服務(wù)券使用過程中可能存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，檢察機(jī)關(guān)在辦理案件過程中，針對本案所涉及的養(yǎng)老服務(wù)券規(guī)范使用問題，建議當(dāng)?shù)孛裾珠_展了專項(xiàng)摸排，健全監(jiān)督檢查機(jī)制，并對養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員進(jìn)行預(yù)防教育，確保養(yǎng)老服務(wù)券真正惠及老年人。
【典型意義】
為應(yīng)對人口快速老齡化，加快發(fā)展養(yǎng)老服務(wù)業(yè)，不斷滿足老年人持續(xù)增長的養(yǎng)老服務(wù)需求，黨中央和國務(wù)院相繼出臺養(yǎng)老服務(wù)補(bǔ)貼等養(yǎng)老惠老服務(wù)政策。許多地方根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際實(shí)行適度普惠的經(jīng)濟(jì)困難老年人補(bǔ)貼制度，以政府購買服務(wù)的方式對低收入的高齡、獨(dú)居、失能等養(yǎng)老困難的老年人發(fā)放養(yǎng)老服務(wù)券，為老年人入住養(yǎng)老機(jī)構(gòu)或者接受社區(qū)、居家養(yǎng)老服務(wù)提供支持。民政部門等對養(yǎng)老服務(wù)券的發(fā)放、使用、回收設(shè)置了嚴(yán)格制度，養(yǎng)老服務(wù)券只能用于購買養(yǎng)老服務(wù)，不允許變現(xiàn)使用，所謂投資養(yǎng)老服務(wù)券變現(xiàn)的業(yè)務(wù)本身就是違法。一些不法分子利用從事過養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)的工作背景，虛假宣傳養(yǎng)老服務(wù)券可以變現(xiàn)，誤導(dǎo)、誘騙身邊親友投資所謂的養(yǎng)老服務(wù)券變現(xiàn)業(yè)務(wù)，以實(shí)現(xiàn)詐騙錢財(cái)?shù)哪康模粌H損害被害人的合法權(quán)益，而且還嚴(yán)重破壞養(yǎng)老服務(wù)券等養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)的社會聲譽(yù)，也不利于養(yǎng)老惠老服務(wù)政策的順利實(shí)施，必須依法從嚴(yán)懲治。社會公眾一旦發(fā)現(xiàn)假借養(yǎng)老惠老政策之名進(jìn)行非法套利的，應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門舉報(bào)。檢察機(jī)關(guān)在辦案中發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示有關(guān)部門加強(qiáng)防范。
案例六
楊某閣銷售有毒、有害食品
刑事附帶民事公益訴訟案
——向老年人銷售
含有國家禁止添加成分的“降糖茶”
【關(guān)鍵詞】
養(yǎng)老詐騙 銷售有毒、有害食品罪 刑事附帶民事公益訴訟 行政公益訴訟
【基本案情】
2018年10月，被告人楊某閣在未取得食品經(jīng)營許可的情況下，從他人處大量購進(jìn)“三無”產(chǎn)品“降糖茶”，并冒充某三甲醫(yī)院教授等身份，謊稱“降糖茶”為純植物、無添加、有奇效的保健品，通過快遞發(fā)貨、網(wǎng)絡(luò)收款等方式向患有糖尿病的老年人或其家屬銷售。2019年12月，一名購買“降糖茶”的消費(fèi)者告知楊某閣化驗(yàn)報(bào)告顯示“降糖茶”中含有西藥成分后，楊某閣自行委托檢測，發(fā)現(xiàn)該產(chǎn)品含西藥成分格列苯脲，但其仍繼續(xù)對外銷售。至2020年11月，楊某閣銷售金額共計(jì)95萬余元。經(jīng)檢測，楊某閣銷售的“降糖茶”中含有國家食品藥品監(jiān)督管理局辦公室發(fā)布的《保健食品中可能非法添加的物質(zhì)名單（第一批）》中所列的格列苯脲和鹽酸二甲雙胍。
另查明，被告人楊某閣在未取得執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格的情況下，違反執(zhí)業(yè)醫(yī)師法有關(guān)規(guī)定，在其經(jīng)營的養(yǎng)生會所等地為他人實(shí)施針灸、開具藥方等診療行為。
2022年1月26日，北京市東城區(qū)人民法院以銷售有毒、有害食品罪，判處楊某閣有期徒刑十年，并處罰金二十萬元。判令楊某閣支付民事懲罰性賠償金三百二十六萬六千元，并在國家級媒體上就其銷售不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)的食品行為向社會公開賠禮道歉、消除危險(xiǎn)。楊某閣認(rèn)罪認(rèn)罰未提出上訴，判決已生效。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
北京市東城區(qū)人民檢察院就涉食品安全案件與區(qū)市場監(jiān)督管理局、公安分局建立常態(tài)化會商、信息共享及線索移轉(zhuǎn)機(jī)制，在發(fā)現(xiàn)案件線索時(shí)介入核查工作，2020年9月25日，北京市東城區(qū)人民檢察院對楊某閣涉嫌銷售有毒、有害食品案通知公安機(jī)關(guān)立案。9月26日，北京市公安局東城分局對楊某閣涉嫌銷售有毒、有害食品案立案偵查。立案后，北京市東城區(qū)人民檢察院刑事檢察部門依法介入偵查，就涉案有毒、有害食品的檢驗(yàn)檢測、銷售金額的查證、電子數(shù)據(jù)的調(diào)取、審查、主觀明知的證明等方面提出引導(dǎo)取證意見。在介入偵查過程中，檢察機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)楊某閣通過互聯(lián)網(wǎng)向老年人及其家屬等不特定消費(fèi)者銷售有毒、有害食品的行為涉嫌損害社會公共利益，刑事檢察部門依法將線索移轉(zhuǎn)至公益訴訟檢察部門。2021年1月6日，北京市東城區(qū)人民檢察院將楊某閣銷售有毒、有害食品行為作為民事公益訴訟線索開展初步調(diào)查工作，同年2月2日立案后，在媒體發(fā)布訴前公告。北京市公安局東城分局于2021年2月18日以楊某閣涉嫌銷售有毒、有害食品罪向北京市東城區(qū)人民檢察院移送起訴。
北京市東城區(qū)人民檢察院向相關(guān)行政機(jī)關(guān)制發(fā)行政公益訴訟訴前檢察建議
檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，楊某閣在知道所銷售的“降糖茶”含有西藥成分之日起至案發(fā)時(shí)的銷售行為，已構(gòu)成銷售有毒、有害食品罪。同時(shí)，其長期以來明知“降糖茶”系三無產(chǎn)品，不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)，仍然向全國多地的消費(fèi)者進(jìn)行銷售的行為，侵害眾多消費(fèi)者合法權(quán)益，損害社會公共利益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任，侵權(quán)行為自其開始銷售“降糖茶”時(shí)即2018年10月起算，銷售金額共計(jì)32萬余元。2021年7月27日，北京市東城區(qū)人民檢察院以銷售有毒、有害食品罪對楊某閣提起刑事附帶民事公益訴訟。
檢察機(jī)關(guān)在審查中還發(fā)現(xiàn)，楊某閣在未取得醫(yī)師執(zhí)業(yè)資格的情況下，違法在其經(jīng)營場所等地為老年人等群體實(shí)施針灸、開具藥方等診療行為涉嫌侵害社會公共利益。2022年3月15日，北京市東城區(qū)人民檢察院將楊某閣非法行醫(yī)行為作為行政公益訴訟線索開展初核工作，2022年3月30日立案。經(jīng)調(diào)查，東城區(qū)人民檢察院于2022年6月30日向相關(guān)行政機(jī)關(guān)制發(fā)行政公益訴訟訴前檢察建議，相關(guān)行政機(jī)關(guān)接收檢察建議后已對楊某閣非法行醫(yī)行政違法行為立案調(diào)查。
楊某閣銷售有毒、有害食品刑事附帶民事公益訴訟案庭審現(xiàn)場
【典型意義】
健康是老年人安享晚年的“本錢”，但也往往成為不法分子實(shí)施違法犯罪所依托的對象，市場上治療老年疾病的產(chǎn)品層出不窮，其中不乏圈錢的騙局。不法分子蓄意編造“玄妙”的理論，將根本不具有任何功效的產(chǎn)品宣傳成可以包治百病的良方或者將含有藥品成分的產(chǎn)品包裝成日常保健食品，通過各種方式向老年人推銷盈利，所謂的產(chǎn)品不僅治不了病，還損失了養(yǎng)老錢，甚至耽誤正規(guī)治療，危害老年人的身心健康。老年人在追求健康生活的過程中，不能輕信能包治各種老年疾病的產(chǎn)品宣傳，購買前看清楚產(chǎn)品的成分、生產(chǎn)批號等，對于“三無”產(chǎn)品不要購買。檢察機(jī)關(guān)在辦理此類案件時(shí)，要注意同步審查是否存在損害社會公共利益事實(shí)或行政處罰執(zhí)法線索，融合刑事檢察、公益訴訟檢察等職能，在懲治刑事犯罪的同時(shí)，及時(shí)、敏銳發(fā)現(xiàn)公益訴訟線索，將查證屬實(shí)的事實(shí)區(qū)分不同性質(zhì)予以準(zhǔn)確認(rèn)定，堅(jiān)持落實(shí)食品藥品安全“四個最嚴(yán)”要求，依法要求違法行為人承擔(dān)十倍懲罰性賠償責(zé)任，確保應(yīng)查盡查、應(yīng)罰盡罰。
案例七
廣東省江門市江海區(qū)
人民檢察院督促整治
老年人保健品市場亂象
行政公益訴訟案
【關(guān)鍵詞】
行政公益訴訟 訴前程序 保健品 公開聽證 協(xié)同治理
【基本案情】
2020年2月以來，廣東省江門市江海區(qū)轄區(qū)內(nèi)的某生物科技有限公司、保健店、商行、床上用品店、飲用水機(jī)經(jīng)營部等23家商戶，以提供“免費(fèi)聚餐”“免費(fèi)旅游”“打卡計(jì)分兌換禮品”等手段博取老年人信任，再通過播放“權(quán)威”視頻、傳播自制“養(yǎng)生”小程序、提供“專家”課程等方式，夸大甚至杜撰“磁性床墊”“磁性護(hù)膝”“磁性能量帽”“安寧固元液”等保健產(chǎn)品功效，誤導(dǎo)欺詐老年消費(fèi)者高價(jià)購買。其中多數(shù)為“三無”產(chǎn)品，甚至部分為不符合安全標(biāo)準(zhǔn)的食品，其行為涉嫌侵犯不特定多數(shù)老年人的合法權(quán)益，嚴(yán)重?fù)p害社會公共利益。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
江門市江海區(qū)院召開“老年人保健品安全監(jiān)管”檢察公開聽證，邀請當(dāng)?shù)毓?、市場監(jiān)管、民政、城管、衛(wèi)生健康等有關(guān)行政部門參與
2022年1月，廣東省江門市江海區(qū)人民檢察院針對老年人保健品市場亂象開展公益訴訟專項(xiàng)監(jiān)督行動中發(fā)現(xiàn)該案線索，于3月3日決定立案，制定調(diào)查方案，開展現(xiàn)場調(diào)查，及時(shí)固定收集相關(guān)證據(jù)。3月7日，為進(jìn)一步查明公共利益受損事實(shí)，江門市江海區(qū)人民檢察院召開以“老年保健品安全監(jiān)管”為主題的公開聽證會，邀請人大代表、政協(xié)委員、行政機(jī)關(guān)和行業(yè)代表參加，聚焦如何從源頭上加強(qiáng)老年人保健品市場監(jiān)管展開討論，并形成共識：一是依法督促相關(guān)行政部門加強(qiáng)保健品生產(chǎn)、消費(fèi)市場的源頭監(jiān)管，規(guī)范市場準(zhǔn)入資格，加強(qiáng)從業(yè)人員的監(jiān)管；二是依法督促相關(guān)行政部門加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)、電視、電臺等媒體嚴(yán)格按照廣告法及相關(guān)法律法規(guī)審核廣告內(nèi)容，杜絕夸大、虛假宣傳，避免誤導(dǎo)群眾；三是建立多部門聯(lián)動的聯(lián)絡(luò)、會商、巡查、協(xié)作機(jī)制，加大打擊“騙老坑老”保健品的力度；四是加大對保健品知識的宣傳力度，深入社區(qū)、村居開展消費(fèi)警示活動，曝光典型案例，引導(dǎo)老年人正確認(rèn)識和消費(fèi)保健品；五是加強(qiáng)對保健品虛假宣傳的監(jiān)管，公開監(jiān)督舉報(bào)電話，發(fā)揮群眾監(jiān)督作用，營造全社會參與監(jiān)督的良好氛圍。
2022年3月18日，基于聽證會各方意見和已查明的案件事實(shí)，江門市江海區(qū)人民檢察院向市場監(jiān)管部門發(fā)出訴前檢察建議，督促其積極履行監(jiān)管職責(zé)，依法保障老年人群體合法權(quán)益。市場監(jiān)管部門收到檢察建議后，立即在轄區(qū)開展專項(xiàng)行動，根據(jù)檢察機(jī)關(guān)提供的線索依法查處涉案商家12家，其中責(zé)令關(guān)停7家，對其中涉嫌犯罪的5件依法移送公安機(jī)關(guān)，涉案貨值共計(jì)400余萬元，公安機(jī)關(guān)現(xiàn)已刑事立案2件。同時(shí)，繼續(xù)加強(qiáng)保健品店準(zhǔn)入監(jiān)管和抽查，將違法犯罪人員列入失信名單，聯(lián)合檢察機(jī)關(guān)進(jìn)村居、社區(qū)開展養(yǎng)老詐騙法治宣傳。
針對老年人保健品市場亂象治理存在涉及部門多、協(xié)調(diào)難度大、利益鏈復(fù)雜等特點(diǎn)，江門市江海區(qū)人民檢察院還主動將監(jiān)督辦案情況向當(dāng)?shù)攸h委、政法委匯報(bào)爭取支持，協(xié)同推動與市場監(jiān)管、公安、民政、城管等職能部門建立打擊老年人保健品詐騙專項(xiàng)行動協(xié)作機(jī)制，充分利用各行政部門執(zhí)法大數(shù)據(jù)，加強(qiáng)轄區(qū)保健品商戶的合法經(jīng)營監(jiān)管，形成打擊合力，鞏固整治成果。此外，江門市江海區(qū)人民檢察院還以“消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日”為契機(jī)，聯(lián)合市場監(jiān)管部門召開保健品市場專項(xiàng)整治行動新聞發(fā)布會，詳細(xì)通報(bào)該院辦理違法銷售老年保健品案件情況，通過以案說法開展警示教育，公開舉報(bào)監(jiān)督電話，印發(fā)宣傳冊、設(shè)點(diǎn)咨詢等形式讓涉老反詐宣傳進(jìn)社區(qū)、進(jìn)家庭，切實(shí)增強(qiáng)人民群眾特別是老年群體的法治意識和識騙防騙能力。
【典型意義】
保健品市場虛假宣傳、欺詐銷售等“騙老坑老”問題較為突出，嚴(yán)重?fù)p害老年人的身心健康，侵害老年人合法權(quán)益。檢察機(jī)關(guān)要主動聚焦“騙老坑老”問題集中的保健品等行業(yè)領(lǐng)域，部署開展公益訴訟“小專項(xiàng)”活動。在履行公益訴訟職責(zé)過程中，要注意運(yùn)用公開聽證、檢察建議等方式督促相關(guān)部門積極履職，力促形成打擊整治合力，以“我管”促“都管”，協(xié)同推動建立協(xié)作機(jī)制，從源頭到末端鏟除問題隱患。檢察機(jī)關(guān)在開展公益訴訟監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪線索的，應(yīng)依法移送公安機(jī)關(guān)處理。同時(shí)，要結(jié)合檢察辦案中發(fā)現(xiàn)的問題加大反詐宣傳和警示教育力度，積極向老年人和保健品從業(yè)人員開展普法宣傳，教育引導(dǎo)保健品等相關(guān)行業(yè)經(jīng)營者依法誠信經(jīng)營，幫助老年人提高識別防范虛假宣傳營銷的意識和能力，維護(hù)好自身的合法權(quán)益。
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