為您的財務提供任務控制
Living Balance Sheet提供了一個一站式主位置，可以從縮小的角度查看您的整個財務狀況。與您的 Guardian代理一起，您可以創(chuàng)建一個個性化帳戶，該帳戶將為您提供資產和負債的運行記錄。您可以隨時隨地通過互聯(lián)網(wǎng)訪問這些信息。甚至至少有 iPhone 用戶可以使用Living Balance Sheet 應用程序—盡管它已經(jīng)好幾年沒有更新了。
雖然金融圖片聚合器在當今做很多相同事情的規(guī)劃服務環(huán)境中似乎不是什么大問題，但當 Guardian 首次推出時， Living Balance Sheet是十多年前的一小部分選擇。
此功能還允許您存儲重要文檔的數(shù)字副本，其安全性可以說比將此類文檔放置在使用更廣泛的云文件系統(tǒng)(如 DropBox 或 Google Drive)中要高得多。
最后，系統(tǒng)故意禁止與您的金融賬戶進行交易。這可確保如果有人未經(jīng)授權訪問您的帳戶，他/她將無法處理所列帳戶的任何交易。
正確的建議
雖然 Living Balance Sheet是一種規(guī)劃軟件，但它也是 Guardian 代理商用來支持其財務規(guī)劃品牌的銷售工具。這個布拉德嚴重偏向于人壽保險，更具體地說是終身人壽保險。 Living Balance Sheet帶有幾個“模塊”，旨在幫助 Guardian 代理人解釋他們“保護第一”財務計劃的理念，該計劃使用大量圖形故事來對更傳統(tǒng)/主流的財務建議提出質疑。
如果您打算與使用生活資產負債表的 Guardian 代理人合作， 您可能會坐下來進行數(shù)小時的演示，這些演示旨在讓您對作為您財務計劃主要組成部分的終身人壽保險充滿熱情。您當然可以在沒有此功能的情況下使用該軟件，但鑒于 Guardian 代理是訪問該軟件的看門人，請準備好進行長時間的銷售宣傳。
這并不是說它一定是壞建議。該軟件絕對有助于創(chuàng)建預算、尋找稅收效率機會和模擬退休收入情景，讓您更好地了解自己的位置和去向。與簡單地將收入的任意百分比推遲到 401(k) 等相比，它是一個更全面的指南。阿爾。
不常見的知識
幾年前，Guardian 推出了一個網(wǎng)站，并創(chuàng)建了幾個營銷材料，重點介紹了它聲稱研究退休規(guī)劃領域的獨特發(fā)現(xiàn)。該公司還委托保險顧問Dick Weber進行了一項研究，并建立了一個專門討論人壽保險作為資產類別的網(wǎng)站—該網(wǎng)站現(xiàn)在只會將您引導至 Guardian Life 主站點上的一個頁面，該頁面會告訴您該站點目前不可用。
Guardian 談到的“不常見”知識與 Bob Castiglione 的終生經(jīng)濟加速過程 (LEAP) 中最初組織和討論的想法有許多相似之處。同樣，一個范式試圖證明為什么現(xiàn)金價值人壽保險應該在某人的財務計劃中發(fā)揮重要作用。
雖然其中一些建議至少值得一聽，但帶著一絲懷疑態(tài)度對待它是有益的。我不是……重復……不是說這一切都很糟糕。它只是偏向了一個非常重視終身人壽保險友好結構的方向，這些結構可能……有時……過分強調現(xiàn)金價值人壽保險作為穿著閃亮盔甲的騎士。
生活資產負債表的利弊
訪問金融聚合器可以同步您跨多家銀行、經(jīng)紀公司等的賬戶余額，這絕對有助于捕捉您的整體財務狀況。將其與同等同步的債務進行對比以在任何特定時刻得出您的實際資產負債表，提供了一種獨特的見解，將使大部分人口受益。在一周中的任何一天準備好此類數(shù)據(jù)可能會幫助很多人通過在旅途中回顧他們的整個財務生活來做出明智的決定，并指導我們中的許多人可能更多的決策比我們愿意承認的還要黑暗。試圖將這一切整合在一起是一項艱巨的任務，LBS 為實現(xiàn)這一目標而應得的榮譽。
在 生活的資產負債表也值得為它允許在計劃建立一個更安全的財務未來顧問和客戶評審方案和制定戰(zhàn)略的能力很高的評價。該平臺還值得稱贊，因為它是幫助代理商解釋現(xiàn)金價值人壽保險利益的最全面的資源之一。